Brasília – Entraram em vigor nessa quinta-feira (1º) regras mais rígidas para prevenção à lavagem de dinheiro. O BC (Banco Central) passa a exigir um monitoramento mais firme dos bancos com relação a depósitos e retiradas suspeitos mesmo que abaixo de R$ 2 mil, valor utilizado como parâmetro para fiscalização.
A ideia, segundo o especialista em direito bancário e sócio do escritório SiqueiraCastro, Guilherme Dantas é que operações suspeitas, que pareçam ter o objetivo de ficar fora do radar, sejam monitoradas. “Se eu sou um correntista e começo a receber vários depósitos abaixo de R$ 2 mil, de R$ 1,9 mil, e se esse comportamento denotar que estou fazendo isso para fugir ao monitoramento, devo automaticamente ser considerado como operação monitorada”, explicou o advogado.
A circular também determina que os bancos deverão monitorar “particularmente” as operações de pessoas expostas politicamente, o que inclui cargos públicos, como ministros, presidentes de empresas públicas, senadores, deputados federais, estaduais, prefeitos e vereadores.
Além dos próprios políticos, a diretriz determina que o mesmo monitoramento seja feito com familiares, representantes ou “estreitos colaboradores” dessas pessoas.
Pelas novas regras, há uma alerta sobre transitar com dinheiro em espécie acima do referencial de R$ 2 mil. As instituições deverão saber quem está circulando com o dinheiro. Por isso, o Banco Central passa a exigir identificação como o nome e o CPF do portador de recursos.
Notícias Relacionadas
ECONOMIA
Com alta no PIB, relatório do IBGE consolida Paraná como quarta maior economia do Brasil
O Produto Interno Bruto (PIB) do Paraná chegou a R$ 614,61 bilhões em 2022, o que confirma o Estado como a quarta maior economia do Brasil. Os dados são do Sistema de Contas Regionais (SCR) e foram divulgados pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) nesta quinta-feira (14). Com o resultado, o Paraná também […]
Caixa Econômica Federal
Novas normativas da Caixa agilizam obras nos municípios, diz Zeca Dirceu
O deputado Zeca Dirceu (PT) disse nesta terça-feira, 12, que as novas normativas da Caixa Econômico Federal vão agilizar a execução das obras conveniadas nos municípios brasileiros. “A Caixa reduziu em um ano os prazos de execução de convênios para obras de até R$ 1,5 milhão com recursos do orçamento. É mais uma boa notícia […]
Além disso, saques ou depósitos acima de R$ 50 mil passam, a partir de agora, a serem considerados de notificação obrigatória ao Coaf (Conselho de Controle das Atividades Financeiras), que está sob a estrutura do Banco Central.
As informações de depósitos deverão também conter a origem dos recursos e serão enviadas ao Coaf em até 45 dias a partir da data da ocorrência da operação.
Em caso de recusa em prestar essa informação pelo depositante, a instituição deverá registrar e utilizar esse fato no monitoramento de risco. No caso de saques acima desse valor, quem saca deve informar a finalidade dos recursos.
